Souběh produktů

DIP, DPS a IŽP

Pokud už využíváte doplňkové penzijní spoření nebo investiční životní pojištění s daňovým odpočtem, je potřeba DIP posuzovat v součtu.

Co si z této stránky odnést

Krátké vysvětlení tématu a jasný další krok do kalkulačky nebo poptávky.

Pro vlastní daňový odpočet je důležité sledovat celkové roční uplatnění napříč podporovanými produkty.

DIP může být vhodným doplněním stávajícího řešení, ale jen pokud zapadá do vašeho plánu, horizontu a rizikového profilu.

V kalkulačce zadáte, kolik už ročně uplatňujete jinde. Web na pozadí dopočítá zbývající prostor pro DIP.

Odpovědi držíme prakticky. U konkrétního nastavení vždy záleží na vaší situaci, proto na výpočet navazuje osobní konzultace.

Mám už DPS. Má smysl přidat DIP?

Může mít, ale záleží na tom, kolik už uplatňujete, jaký máte horizont a co od dlouhodobé rezervy očekáváte.

Co když už využívám celý limit?

Pak už další vlastní vklady nezvýší daňový odpočet. Mohou ale dávat smysl investičně, pokud to odpovídá vašemu plánu.

Pomůže mi s tím poradce?

Ano. Právě souběh DPS, IŽP a DIP je důvod, proč po výpočtu navazujeme osobní konzultací.